Natukoy ng Ireland ang mga kripto asset bilang isang "napakalaking" peligro sa money laundering at pagpopondo sa terorismo, at nangako itong magpakilala ng mga pamantayan sa industriya na namamahala sa mga pinagmulan ng pondo na may kaugnayan sa kripto bago matapos ang ikalawang kalahati ng 2027.
Ayon sa Department of Finance ng Ireland, ang patakaran ay bahagi ng isang plano sa pagpapatupad na inilabas kasama ang pinakabagong National Risk Assessment ng bansa, ang unang pagsusuri ng pamahalaan sa loob ng pitong taon upang suriin ang mga panganib na konektado sa mga digital asset.
Sinabi ng pagtatasa na ang paglago ng pandaraya na nauugnay sa kripto, mga pag-uusig sa money laundering, at krimeng pinansyal na kinasasangkutan ng mga digital asset ay nagdulot ng mas mataas na presyon sa mga awtoridad upang palakasin ang pagsubaybay.
Nakasaad sa ulat na ang mga kripto asset ay nagdudulot ng mga hamon na higit pa sa pagpopondo sa krimen. Binalaan ng mga opisyal ng Irish na ang mga digital asset ay maaaring magpabilis ng pag-iwas sa parusa, magpabigat sa mga pagsisikap sa pagpapatupad ng buwis, at lumikha ng mga pagkakataon para sa korapsyon na kinasasangkutan ng mga opisyal na responsable sa pagsubaybay sa sektor.
Kasabay nito, itinuro ng pagtatasa ang mga kahinaan na nagmumula sa hindi pare-parehong internasyonal na regulasyon at aktibidad na nangyayari sa mga hindi gaanong reguladong segment tulad ng decentralized finance.
Bagama't bahagi ang Ireland ng European Union, nabanggit sa ulat na ang bansa ay kulang pa rin sa ilang mga regulasyon at pambatasan na hakbang na pinagtibay sa iba pang pangunahing hurisdiksyon upang matugunan ang mga panganib na konektado sa industriya ng kripto.
Sa ilalim ng plano sa pagpapatupad, nilalayon ng mga awtoridad ng Irish na magtatag ng mga pamantayan sa industriya na sumasaklaw sa pagtanggap ng mga aktibidad na may kaugnayan sa kripto bilang pinagmulan ng pondo bago matapos ang ikalawang kalahati ng 2027. Ang panukala ay bahagi ng mas malawak na pagsisikap upang palakasin ang mga kontrol sa anti-money laundering at counter-terrorism financing sa buong sektor ng pananalapi.
Ipinakita ng datos mula sa Central Bank of Ireland na binanggit sa pagtatasa na humigit-kumulang 10% ng populasyon ng bansa ang namuhunan sa mga kripto asset noong Disyembre, na nagpapahiwatig ng lumalaking papel ng mga digital asset sa domestic financial system.
Ang mga kamakailang aksyon sa pagpapatupad ay naglagay na sa sentro ng pansin sa mga pagkukulang sa pagsunod. Noong Nobyembre 2025, pinagmulta ng Central Bank of Ireland ang Coinbase Europe Limited ng humigit-kumulang $24 milyon para sa mga paglabag sa Anti-Money Laundering at Countering the Financing of Terrorism. Sinabi ng regulator na nabigo ang kumpanya na agad na mag-ulat ng mga kakulangan sa sistema nito sa pagsubaybay ng transaksyon.
Hiwalay, binigyang-diin ng pagtatasa ang mga alalahanin na mas madalas ginagamit ang kripto sa mga pagbabayad na konektado sa korapsyon. Gayunpaman, pinaghihigpitan na ang mga donasyong pampulitika na kinasasangkutan ng mga digital asset sa Ireland. Noong 2022, iminungkahi ng mga gumagawa ng patakaran ang isang pagbabawal na pumipigil sa mga partidong pampulitika ng Irish na tumanggap ng mga cryptocurrency, kabilang ang Bitcoin, Ether, at mga token na nakatuon sa privacy.
Dumating ang pagsusuri ng Ireland habang hinihigpatan ng mga regulator sa ilang hurisdiksyon ang pagsubaybay sa mga negosyo ng kripto sa pamamagitan ng mga framework sa anti-money laundering.
Mas maaga ngayong taon, inilagay ng Zimbabwe ang mga crypto firm sa ilalim ng pangangasiwa ng Reserve Bank of Zimbabwe sa pamamagitan ng Statutory Instrument 99 ng 2026. Hinihingi ng mga patakaran na ang mga negosyong kasama sa pagbili, pagbebenta, paglilipat, o pagpoprotekta ng mga digital asset ay magrehistro bilang Virtual Asset Service Providers at sumunod sa mga kontrol sa krimeng pinansyal.
Ang mga pamantayan sa pagsunod sa industriya ay mas naging mahigpit din, ayon sa isang preview ng ulat ng Mayo mula sa Chainalysis. Natuklasan ng blockchain analytics firm na halos 47% ng mga organisasyong pumasok sa merkado noong 2026 ang nagpatibay ng mga pamantayan sa pag-aalerto na ranggo sana sa nangungunang 10% ng pinakamahigpit na setting noong 2020.
Iniulat ng Chainalysis na ang pagsubaybay sa direktang pagkakalantad sa mga iligal na pondo ay naging medyo pare-pareho sa iba't ibang rehiyon. Sinabi ng kumpanya na ang natitirang hamon ay nasa pagsubaybay sa hindi direktang pagkakalantad, kung saan dumadaan ang mga pondo sa mga intermediary wallet bago makarating sa isang platform.
Ayon sa Chainalysis, ang mga threshold ng alerto para sa hindi direktang pagkakalantad na konektado sa ransomware, scam, darknet markets, operasyon ng pandaraya, at mga hurisdiksyon na may parusa ay madalas na itinakda ng 10 hanggang 20 beses na mas mataas kaysa sa mga threshold na inilalapat sa direktang pagkakalantad, na nag-iiwan ng mga potensyal na puwang na maaaring samantalahin ng mga kriminal.
