Direktang isinama ng Ireland ang mga crypto-asset sa balangkas ng pinakabagong paghihigpit nito laban sa krimen sa pananalapi.

Inilunsad ng gobyerno ang isang bagong National Risk Assessment sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, at proliferation financing noong Huwebes, kasama ang isang 30-puntong plano ng pagkilos upang palakasin ang tugon ng Estado. Tinutukoy ng assessment ang maling paggamit ng mga crypto-asset bilang isa sa isang hanay ng mga nagbabagong banta, na binabanggit ang lalong sopistikadong pandaraya, mga umuusbong na teknolohiya, at mga kahinaan sa pandaigdigang network ng pananalapi.

Kabilang sa mga pangunahing hakbang ng plano, ayon sa Department of Finance, ang "pinahusay na mga pananggalang sa paligid ng mga crypto-asset at digital finance."

Ang pinaka-tiyak na probisyon ng crypto ay nagtatakda sa Gambling Regulatory Authority of Ireland na magtatag ng isang pamantayan ng industriya para sa pagtanggap ng "mga aktibidad na nauugnay sa crypto bilang pinagmulan ng pondo," tinitiyak na ang mga kumpanya ay nagsasagawa ng tamang due diligence at nagpapatunay na ang pera ay lehitimo. Nakatakda ang hakbang para sa ikalawang quarter ng 2027.

Ang pamantayan ay naglalayon na matiyak na ang mga pondo na pumapasok sa mga regulated na negosyo ay nagmumula sa mga lehitimong pinagmulan, bahagi ng isang mas malawak na paghihigpit ng mga kontrol sa paligid ng cryptocurrency at pagsusugal. Ang Central Bank ay hiwalay na inutusang bumuo ng isang "sistematikong pag-unawa" sa kung paano ang mga umuusbong na teknolohiya, kabilang ang AI, ay lumilikha ng parehong bagong kahinaan at bagong mga tool para sa trabaho laban sa money laundering.

Ang mas malawak na plano ay nakasalalay sa mas mahigpit na pangangasiwa sa ibang lugar. Nagbibigay ito sa mga superbisor ng AML ng bagong kapangyarihan upang magpataw ng mga multa, ginagawang napapailalim sa mandatoryong paglilisensya ang mga pribadong gambling club ng mga miyembro, nagpapakilala ng isang "closed loop" na panuntunan na nagbabalik ng mga bayad sa pagsusugal sa orihinal na deposit account, nagpapataas ng transparency sa pagmamay-ari ng kumpanya, at lumilikha ng isang balangkas upang magsagawa ng mga pagsisiyasat sa money laundering kasama ng mga pagsisiyasat sa buwis at excise.

Ang kasamang risk assessment ay nag-rate ng pangkalahatang banta ng money laundering ng Ireland bilang katamtaman at ang banta ng pagpopondo sa terorismo nito bilang mababa, habang binabanggit na ang mga network ng kriminal ay "lalong pinagsasama ang tradisyonal na pamamaraan na nakabatay sa cash sa mga digital na inobasyon" kabilang ang mga crypto-asset, money mule network, at "kumplikadong layering technique."

Ang ehersisyo ay ipinipresenta din bilang paghahanda para sa 2028 Mutual Evaluation ng Ireland ng Financial Action Task Force, ang pandaigdigang nagtatakda ng pamantayan ng AML.

“Lalong nagiging sopistikado ang mga kriminal, ginagamit ang teknolohiya, nagpapatakbo sa iba't ibang bansa at mabilis na umaangkop sa pagbabago,” sabi ni Tánaiste at Finance Minister Simon Harris sa paglulunsad, idinagdag na ang gobyerno ay “hindi maaaring manatiling tahimik sa harap ng mga banta na ito.”

Binigyang-diin niya na ang krimen sa pananalapi ay hindi walang biktima, na itinuturo ang "mga matatanda na nawawalan ng kanilang ipon, mga pamilya na niloloko at mga komunidad na sinasaktan ng kriminal na aktibidad."

Tinawag ni Justice Minister Jim O'Callaghan ang plano na isang "praktikal na roadmap" para panatilihing "epektibo, proporsyonal at akma sa layunin" ang tugon ng Ireland, na ipapatupad kasama ang An Garda Síochána, Revenue, Central Bank, at iba pang regulators.

Ang muling pagtutok ay kasunod ng mga kapansin-pansing kaso ng crypto sa lupa ng Ireland. Noong Marso, binuksan ng Criminal Assets Bureau ang isa sa 12 Bitcoin wallet na konektado sa isang nahatulang drug dealer, bahagi ng isang 6,000 BTC na nakumpiska noong 2019 na mula noon ay umabot na sa humigit-kumulang $383 milyon.