韓國國會議員提出立法，賦予金融情報分析院 (FIU) 直接權力，調查涉嫌未註冊的加密貨幣業務，而非主要依賴警方轉介。
韓聯社報導，國民力量黨議員嚴泰永與其他九位國會議員於週四提交了該修正案，提議根據《特定金融交易資訊報告及利用法》（俗稱《特定金融資訊法》）賦予新的權力。
根據該法案，任何人都可以直接向金融情報分析院報告涉嫌違法行為。一旦收到報告，該金融情報機構將獲准調查和分析涉嫌行為，然後再決定是否需要進一步行動。
這項提案還將允許金融情報分析院向相關當局提出投訴、要求進行刑事調查，並將其審查期間收集到的資訊移交給調查人員。這些權力將改變目前的程序，目前金融情報分析院可以識別涉嫌未註冊的營運商，但在大多數案件中必須依賴警方和其他調查機構進行追查。
該法案目前僅被提出，必須經國會通過後，擬議的變革才能生效。
國會議員提出這些額外權力，是因為執法數據引發了對海外加密貨幣營運商案件在離開金融情報分析院後，追查效率如何的質疑。
據韓聯社報導，在 2022 年 8 月至 2025 年 8 月期間，警方對金融情報分析院轉介的 25 家未註冊虛擬資產服務供應商中，有 23 家暫停了調查或初步詢問。
據報導，與這些案件相關的公司和人員位於韓國境外，這使得國內執法機構的調查更加困難。
賦予金融情報分析院在早期階段進行調查和分析的權力，將使其在案件轉移到其他機構之前，能夠先行收集涉嫌註冊違規的資訊。
韓國要求向該國居民提供虛擬資產服務的公司向金融情報分析院註冊，包括那些積極服務韓國客戶的外國公司。
正如 crypto.news 先前報導，金融情報分析院在 6 月表示，當時只有 28 家虛擬資產服務供應商已註冊，而約有 40 家涉嫌非法營運商已被轉介給調查機關。
監管機構表示，外國企業在向韓國居民提供服務時，必須遵守相同的註冊要求。尋求註冊的公司還必須符合當地合規要求，包括資訊安全管理系統認證。
金融情報分析院在 6 月發布的執法警告詳細說明了一些未註冊的國外加密貨幣業務如何接觸韓國客戶，同時試圖限制其在韓國的明顯存在。
根據該機構的說法，一些海外營運商透過 Telegram 和 KakaoTalk 開放聊天室招募客戶，同時提供英文客戶服務，監管機構表示這種設置可能使其國內活動不那麼顯眼。
當局還發現私人貨幣兌換業務向國際學生、遊客、外國工人以及尋求匿名交易的人出售穩定幣和其他虛擬資產。
金融情報分析院表示，一些營運商直接將數位資產兌換成韓元或其他法定貨幣，而推廣者則透過 YouTube 頻道、Telegram 群組和線上社群收取費用，為外國加密貨幣服務做廣告。
該機構警告，使用未註冊服務的客戶可能面臨詐欺、駭客攻擊和個人資料洩露的風險。由於這些業務在註冊系統之外運作，金融情報分析院也表示，當營運商未能交付所購買的資產時，用戶可能難以追回資金。
洗錢仍然是監管機構關注的另一個問題。金融情報分析院表示，未經授權的加密貨幣平台和私人兌換服務可能被用來隱藏犯罪所得，或促進規避註冊金融公司標準審查的轉帳。
新提出的法案將允許該機構在請求其他調查機構協助之前，自行追查涉嫌違反《特定金融資訊法》的行為。
監管部門的關注並未僅限於未註冊營運的公司。
今年早些時候，國內交易所反對一項擬議的變革，該變革將要求它們將價值至少 1000 萬韓元的境外加密貨幣轉帳報告為可疑交易。
5 月份的一項監管提案遭到韓國註冊虛擬資產服務供應商代表——數位資產交易所聯盟的反對。
DAXA 估計，這項規定可能使 Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 和 Gopax 的年度可疑交易報告數量從約 63,000 份增加到超過 540 萬份。
該協會認為，採用自動金額門檻可能導致大量普通海外轉帳被報告，而無論客戶或交易對象的風險如何。
這項爭議也涉及外國平台的處理。監管機構尋求對涉及海外虛擬資產服務供應商的交易實施更嚴格的控制，而當地交易所則要求當局制定更明確的標準，以確定哪些外國業務應被視為高風險。
在同一金融資訊法下的執法決定已引發法院挑戰。4 月，首爾一家法院推翻了對 Upbit 營運商 Dunamu 實施的為期三個月的部分停業處罰，此前金融情報分析院指控其涉及 19 個未註冊海外平台的 44,948 筆交易。
Bithumb 則單獨獲得法院批准暫緩執行一項為期六個月的部分停業處罰，此前監管機構指控其客戶驗證失敗並與未註冊的外國公司進行交易。Coinone 也獲得了與反洗錢和客戶驗證要求相關的執法措施的臨時法院救濟。
韓國還為跨境轉移數位資產的業務建立了另一條監管途徑。
根據《外匯交易法》的修正案，處理跨境虛擬資產轉帳的公司必須在該框架於 12 月生效時，向企劃財政部註冊。
6 月發布的一份許可報告詳細說明了當局如何準備執法條例，這些條例可能允許符合資格的金融科技公司，以及加密貨幣業務，提供基於區塊鏈的跨境匯款和外匯服務。
韓國政府於 6 月 2 日頒布了修訂後的法律，並設有六個月的寬限期。一旦實施，涉及韓國與其他國家之間的虛擬資產轉帳將納入該國受監管的外匯系統。
尋求提供該服務的公司需要向財政部註冊，並透過韓國銀行的外匯報告網路報告符合條件的海外轉帳。
當局表示，此前在正式外匯報告系統之外運作的加密貨幣轉帳，造成了涉及非法外匯交易和洗錢的風險。
新框架下的申請者必須首先完成虛擬資產服務供應商註冊，將其系統連接到負責傳輸外匯和數位資產交易數據的機構，並滿足涵蓋設施和合格人員的其他要求。
