俄羅斯央行已將2,600個與涉嫌非法金融活動相關聯的加密貨幣錢包加入銀行和執法部門使用的系統中，此前在2026年上半年期間，超過10億盧布流入這些地址。
俄羅斯央行表示，這些錢包屬於在金融市場中表現出非法活動跡象的公司、專案、個體企業家及其他實體。銀行和執法部門利用該資訊系統進行數位合規、客戶風險評估和金融調查。
在同一六個月期間，監管機構查出2,891個具有非法金融活動跡象的實體，較2025年上半年減少近31%。該數字與去年下半年的水準大致相同。
這2,600個加密貨幣錢包被加入一個資料庫，該資料庫可以協助金融機構評估與監管機構標記的實體相關的交易。據央行稱，超過10億盧布的加密貨幣（依據其盧布等值計算）已透過這些被識別的地址吸引過來。
監管機構將涉嫌非法金融活動的資訊發送給執法機構、俄羅斯聯邦反壟斷局及其他授權機構。在2026年上半年，銀行對500多個用於非法金融活動的支付細節採取了限制性措施。
在此期間的監管行動導致根據央行提供的材料（包括以前報告期間收集的資訊）提出了330多起行政案件。當局採取了450多項其他執法措施，並限制了對屬於涉嫌非法金融市場參與者和金字塔騙局的11,800多個線上資源的存取。
加密貨幣仍然是監管機構追蹤的騙局中的常見支付方式。超過74%的已識別金字塔騙局使用加密貨幣來吸引資金，其餘則依賴外國支付服務或現金。在今年前六個月，組織者使用了940多個網站、120個Telegram頻道和2,500多個社交媒體頁面來吸引用戶參與他們的專案。
這個數字低於2025年，當時俄羅斯央行查出金字塔騙局組織者用於接收初步投資款項的加密貨幣錢包超過4,600個。去年查出的金字塔專案中，84%接受加密貨幣，高於2024年的77%。
正如crypto.news先前報導，監管機構多年來一直將數位資產與詐欺性投資計畫連結。2024年，央行警告詐騙者正在利用迷因幣、點擊賺取遊戲及其他流行的加密貨幣趨勢來吸引受害者。其2024年上半年數據顯示，有3,490多個實體具有金字塔騙局的特徵，比一年前增加了43%。
據俄羅斯央行稱，今年查出的虛假投資項目經常提供加密貨幣的投資機會，或承諾加密貨幣挖礦收益。有些騙局宣傳投資聲稱向礦工提供算力的數據中心，而另一些則提供據稱追蹤黃金價格的數位代幣。
監管機構在今年上半年查出929個具有金融金字塔活動跡象的實體，以及另外379個涉嫌非法招攬投資的實體。綜合來看，金字塔和其他虛假投資項目的數量較2025年同期下降了44%。大多數都在線上營運，沒有實體辦公室，並透過社交網路、訊息服務或電話聯繫潛在客戶。
非法借貸則朝相反方向發展。已查出的非法貸方數量較2025年上半年翻了一番，達到999個，而一年前為467個。俄羅斯央行將部分增長歸因於對合法貸方的更嚴格要求，這限制了高債務負擔客戶的借貸機會。
在正規金融系統之外推廣的產品中，有所謂的加密貸款。這類服務向借款人提供以Tether的USDT穩定幣計價或按指定匯率兌換為盧布的貸款。監管機構表示，它繼續收到數百起關於這種模式的投訴，同時與這類專案相關的網站被封鎖並被重複資源取代。
俄羅斯一直在努力將更多加密貨幣活動納入持牌金融機構的監管之下，同時繼續限制國內加密貨幣支付。今年夏天批准的一項法律為交易所、經紀商、託管人及其他中介機構制定了規則，俄羅斯央行負責監管該市場。該框架允許受監管的加密活動和某些跨境用途，同時維持禁止將加密貨幣用作國內支付方式。
在新框架生效之前，央行發布了加密貨幣交易所和數位資產存管機構的營運規則草案，包括資本要求和持牌市場參與者的官方登記冊。這些規則是為該國定於9月推出的受監管加密市場而準備的。
俄羅斯當局一直在對涉嫌在許可管道外營運的加密貨幣企業採取執法行動。早在8月，當局突襲了莫斯科的九家加密貨幣交易所後，有20多人被拘留。調查人員聲稱，這些服務將詐騙所得轉換為加密貨幣，然後將資產轉移給烏克蘭的處理者。
本月查出的其他詐騙活動，利用加密貨幣支付來針對尋求肯伊·威斯特（Kanye West）演唱會門票的俄羅斯人。
網路安全公司F6表示，其數位風險保護分析師發現，自8月17日以來，在.ru、.com、.site和.shop網域下註冊了至少10個網站。這些頁面使用與威斯特相關的名稱，包括包含「ye」、「yerussia」和「ye-tickets」等變體，並自稱是官方門票或巡迴演唱會網站。
其中一些網站允許訪客選擇看似可用的座位，然後要求以加密貨幣支付。根據F6的數據，票價從高層座位的60美元到貴賓包廂的2,100美元不等。其他頁面則要求轉帳到一個電話號碼，廣告票價從28,000盧布到620萬盧布不等。
有幾個虛假頁面廣告了莫斯科演唱會的門票，儘管兩場已宣布的演出都定於聖彼得堡舉行。其他網站則將點擊購買按鈕的用戶重定向到非法線上賭場。
F6發現至少有七個與門票活動相關的Telegram機器人。當研究人員在8月21日檢查時，只有一個是活躍的，它提供一個迷你應用程式，用於選擇座位和輸入聯繫方式，然後要求透過電話號碼轉帳支付。該公司表示，當沒有其他支付選項時，要求加密貨幣或電話轉帳是可能存在詐騙的跡象，因為透過這些方式發送的資金很難追回。
此次活動之前，曾有其他試圖利用對加密貨幣的興趣來冒充已建立的俄羅斯金融機構的嘗試。反詐騙專案Moshelovka此前曾報導過，有騙局聲稱透過莫斯科交易所讓俄羅斯人可以進行加密貨幣交易。
真正的莫斯科交易所一直在俄羅斯受監管市場內擴展其與加密貨幣相關的產品。莫斯科交易所於5月推出了追蹤Solana、XRP、Tron和BNB的指數，並將其添加到現有的比特幣和以太坊基準中。這些產品是為專業投資者設計的，而直接加密貨幣交易仍不在該交易所現有產品範圍內。莫斯科交易所計畫將基準清單擴展到10種加密資產，並已討論了與其加密指數相關的期貨。
