美國財政部金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 根據兩年多來提交的近 34,000 份報告，已將約 127 億美元的可疑金融活動與主要由海外詐騙園區運營的數位資產投資詐騙聯繫起來。
金融犯罪執法網絡週四表示，其分析涵蓋了 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期間，由約 1,300 家金融機構提交的 33,904 份銀行保密法報告，讓監管機構得以了解資金在銀行、加密貨幣企業和證券公司之間流動的情況，因為受害者被捲入了詐騙性投資計畫。
FinCEN 將這些操作描述為數位資產投資詐騙，有時稱為「殺豬盤」、情感詐騙或加密貨幣信任詐騙。犯罪集團通常會使用虛假身份和關係來贏得受害者的信任，然後引導他們進行詐騙性加密貨幣投資。
這些報告中識別出的活動影響了遍布全美 50 州和幾個美國屬地的受害者。
匯款服務企業 (MSB) 提交了 FinCEN 審查的 55% 報告，並識別出 55 億美元的可疑活動。該群體中的大多數公司都是數位資產企業。
銀行佔報告的 41%，報告了 64 億美元，而證券公司和其他金融機構則佔其餘份額，標記了 7.845 億美元。
在分析所涵蓋的整個期間，報告量有所增加。每月報告數量平均增長 10.9%，而報告的可疑活動金額平均增長 18%。
2023 年 10 月，金融機構提交了 590 份涉及 4.857 億美元的報告。到 2025 年 12 月，每月總數已攀升至 2,482 份報告，涉及 8.335 億美元。
FinCEN 提醒，不要將 127 億美元的總額視為受害者損失的直接衡量標準。可疑活動報告可能包括未遂交易、多個機構報告的轉帳以及申報者的錯誤，從而可能導致重複計算。報告量的增加可能部分源於該機構 2023 年關於殺豬盤詐騙的警報中引入的搜尋詞的使用增加。
詐騙操作者依賴常見的數位資產，而不是專門為詐騙創造代幣。報告中至少出現了 22 種加密貨幣，其中以以太坊 (Ethereum)、Tether 的 USDT 和 Circle 的 USDC 為最常識別的資產。
無論受害者最初購買了什麼，FinCEN 引用的區塊鏈分析發現，收益通常會轉換成穩定幣，幾乎全數轉換成 USDT。這些資金隨後透過去中心化金融協議或美國境外的數位資產交易所進行路由。
重複使用相同的收集地址提供了另一個線索。一些金融機構識別出同時接收多名受害者轉帳的地址，這有助於它們將看似獨立的交易與同一個詐騙網絡聯繫起來。
在涉及同類型詐騙的執法行動中，穩定幣的使用屢見不鮮。正如 crypto.news 先前報導，美國特勤局在 2025 年與 Coinbase 合作，追蹤並追回與殺豬盤計畫相關的 USDT。司法部在調查人員將這些資金與東南亞詐騙網絡聯繫起來後，尋求沒收 2.25 億美元的 USDT。
長者約占可疑活動報告的四分之一，與他們在美國人口中的比例相近。
FinCEN 發現約 25% 的報告中存在剝削長者的情況，而 60 歲及以上人口的比例為 24.4%。根據此比較，該機構得出結論，在數據集中，長者既沒有被不成比例地受害，也沒有被不成比例地剝奪資金。
然而，金融損失可能仍然嚴重。聯邦調查局 (FBI) 記錄顯示，2024 年美國 60 歲以上長者的詐騙損失達 48 億美元，這一數字後來被參議員引用，他們提出了 GUARD 法案，旨在為地方執法部門提供區塊鏈追蹤資源。
受害者經常使用其常規儲蓄以外的資金進行轉帳。FinCEN 發現涉及退休金帳戶、房屋淨值貸款、二次抵押貸款和個人貸款的案例。一名女性從她的退休基金中轉移了近 64 萬美元，而另一名受害者在六個月內損失了超過 100 萬美元。
該機構將部分分析用於這些計畫造成的心理傷害，警告一些受害者在發現自己的錢被盜後可能面臨自殘的風險。FinCEN 將處於危機中的人們轉介給 988 自殺與危機生命線。
當局識別出的許多犯罪組織都在柬埔寨、寮國和緬甸的工業規模園區運作，這些園區的工人可能透過虛假工作機會被招募，然後被限制並被迫參與詐騙。
聯合國估計，已有數十萬人被販運到這類活動中，而國際刑警組織 (Interpol) 則警告，詐騙中心模式已蔓延到東南亞以外地區。
與人口販運相關的加密貨幣交易在 2025 年急劇上升。Chainalysis 於 2026 年 2 月發布的一項研究發現，在追蹤的服務中，包括與東南亞詐騙園區相關的勞務招募者，與加密貨幣相關的人口販運支付在當年增加了 85%。區塊鏈分析公司識別出的支付管道包括穩定幣、洗錢網絡和區域託管平台。
自那以後，當局一直在追查支持這些園區的金融基礎設施。3 月，聯邦調查局 (FBI) 和泰國警方凍結了約 5.8 億美元的加密貨幣，並在一次針對被指控鎖定美國人的有組織殺豬盤團體的行動中查獲了約 8,000 部手機。
這些網絡可能超越直接接觸受害者的人。FinCEN 表示，詐騙中心營運商利用線上「保證市場」購買服務，包括網路釣魚工具、線上帳戶和洗錢。專業洗錢者可以建立空殼公司和金融帳戶、招募錢騾，並透過美國境外的交易所路由穩定幣。
總部位於柬埔寨的華商集團 (Huione) 成為該基礎設施最著名的例子之一。2026 年 4 月，華商集團前董事長在該網絡被連結到超過 890 億美元的加密貨幣交易後，被中國當局羈押。美國當局此前已將華商集團列為主要的洗錢疑慮對象，因為其被指控在處理與東南亞詐騙和其他非法活動相關的收益中扮演角色。
美國各機構越來越多地利用區塊鏈追蹤、資產凍結以及與外國執法部門合作，追查與這些園區相關的資金。
FinCEN 表示，其快速反應計畫自 2015 年以來已阻止了 18 億美元，並為 5,790 名美國受害者追回了略超過 10 億美元。該計畫允許該機構快速與外國金融情報單位共享金融情報，並在可疑詐騙轉帳被轉移到無法追回之前尋求干預。
該機構的最新警報向金融機構提供了識別與詐騙中心相關交易的指標，並鼓勵根據美國愛國者法案第 314(b) 條自願分享資訊。FinCEN 表示，這種分享可以幫助機構識別涉及洗錢的活動，同時為符合條件的參與者提供法律責任保護。
執法規模在 2026 年持續擴大。美國檢察官已追查被指控將投資詐騙與強迫勞動結合的網絡，包括總部位於柬埔寨的王子集團 (Prince Group)。當局尋求沒收與其創辦人陳志相關的超過 127,000 枚比特幣，而檢察官指控被關押在詐騙園區的工人被迫聯繫潛在受害者，並引導他們進行詐騙性加密貨幣投資。
1 月，柬埔寨當局拘留了陳志並將其移交給中國。美國和英國當局指控他及其王子集團參與加密貨幣詐騙、洗錢和強迫勞動活動，該公司對這些指控予以否認。
FinCEN 敦促網路詐騙的受害者立即聯繫其金融機構，並向聯邦調查局 (FBI) 的網路犯罪投訴中心或其最近的美國特勤局外地辦事處提出投訴。
