愛爾蘭刑事資產局 (Criminal Assets Bureau) 局長表示，愛爾蘭的有組織犯罪集團已將加密貨幣私鑰和助記詞與現金和奢侈品一同存放在租賃的保險庫中，以分散其資產形式。
《星期日獨立報》(The Sunday Independent) 報導，刑事資產局局長、偵緝總警司麥可·古賓斯 (Michael Gubbins) 表示，調查人員在他們的案件中發現了這種做法，並已向愛爾蘭反洗錢指導委員會提出此問題。
古賓斯說，租賃的保險庫中可能存放著加密貨幣錢包的訪問憑證，以及傳統上與犯罪收益相關的資產。
他說：「可能是加密貨幣密鑰、現金或手錶，甚至可能是護照。這又是根據我們的經驗，我們在這些事情上看到的。」
私鑰允許用戶授權加密錢包的交易，而助記詞則可用於恢復錢包的訪問權限。丟失其中任何一個都可能永久阻止所有者訪問資金，而獲得它們的人則可能能夠控制相關的加密貨幣。
古賓斯表示，犯罪集團轉向加密貨幣部分是為了分散資產被沒收的風險，也因為他們認為數位資產提供了匿名性。
他說：「他們相信它具有匿名性。」
刑事資產局局長指出了犯罪分子使用加密貨幣的缺點，包括價格波動性以及丟失訪問其錢包所需的密碼或其他憑證的可能性。
儘管在調查中加密貨幣的使用有所增加，古賓斯仍將愛爾蘭犯罪集團對加密貨幣的使用描述為「仍相當基礎」。現金仍主導著有組織犯罪，特別是毒品販運所產生的收益。
他說：「對於從事毒品販運的人來說，這仍然是現金業務。」
愛爾蘭已將數位資產確定為重大的金融犯罪風險。正如 crypto.news 先前報導，財政部在其 2026 年國家風險評估中將加密資產列為「非常重大」的洗錢和恐怖主義融資風險。
該評估列舉了包括與加密貨幣相關的詐欺、制裁規避以及稅務執法方面的困難等風險，同時政府也制定了進一步涵蓋與加密貨幣相關資金來源的標準計畫。
愛爾蘭在 8 月份發布了其首個國家反洗錢戰略，該戰略將持續到 2030 年，並更加關注涉及自託管錢包和海外加密公司的數位資產交易。
根據該框架，受監管的加密服務提供商必須對涉及私人錢包的某些轉帳進行加強檢查。對於超過 1,000 歐元的轉帳，公司必須採取措施評估客戶是否擁有或控制相關的自託管地址。
刑事資產局報告的這些發現正值愛爾蘭為歐洲聯盟反洗錢框架的下一個階段做準備之際。
歐盟法規將於 2027 年 7 月生效，規定商品和服務的現金支付最高限額為 10,000 歐元，儘管成員國可以採用較低的限額。處理至少 3,000 歐元偶爾現金交易的負有義務的企業必須識別並驗證客戶身份。
加密資產服務提供商根據該法規面臨單獨的客戶盡職調查要求。他們需要對價值至少 1,000 歐元的偶爾加密交易進行客戶檢查，同時對低於該水準的交易採取身份識別措施。
該框架將加密資產服務提供商、眾籌營運商和多個其他行業納入歐盟更新的反洗錢制度。它包含涵蓋自託管加密地址的措施，要求服務提供商識別並評估與涉及這些地址的轉帳相關的洗錢和恐怖主義融資風險。
愛爾蘭反洗錢指導委員會是這些準備工作的一部分。該委員會由財政部主持，匯集了包括刑事資產局、愛爾蘭中央銀行、愛爾蘭國家警察局 (An Garda Síochána) 和愛爾蘭金融情報部門等機構。
愛爾蘭的 MiCA 過渡期於 2025 年 12 月結束，這意味著此前在國內註冊的企業需要根據加密資產市場 (MiCA) 框架或其他合法途徑獲得授權才能繼續提供所涵蓋的服務。該國最新的加密合規規定此後更加關注涉及自託管錢包的交易。
根據古賓斯的說法，刑事資產局的調查遇到了代表犯罪集團轉移資金的專業洗錢者。
一些操作者使用匯款 (hawala) 系統，這是一種非正式的價值轉移系統，客戶在一個國家存入的資金可以通過另一個國家的操作者支付，而無需原始現金實際跨境。
古賓斯說，專業洗錢服務可能收取大約 6% 的佣金。
在一次涉及該系統的調查中，刑事資產局從一家私人金庫公司持有的保險箱中繳獲了 230,000 歐元。
使用金庫存放現金、奢侈品和加密貨幣憑證為調查人員提供了涉及數位資產案件的另一個實體組成部分。儘管加密貨幣本身存在於區塊鏈上，但控制權最終取決於授權訪問相關錢包所需的憑證。
愛爾蘭當局在嘗試追回該國繳獲的最大加密貨幣持有量之一時，直接面對了這個問題。
刑事資產局一直試圖訪問從被定罪的大麻種植者克利夫頓·柯林斯 (Clifton Collins) 於 2019 年繳獲的 12 個比特幣錢包，總計 6,000 BTC。
柯林斯在 2011 年底和 2012 年初使用其大麻經營的收益獲得了這些比特幣。他將持有量分散到 12 個錢包中，每個錢包約有 500 BTC，並將私鑰寫在紙上，然後將它們藏在租賃房屋的漁竿箱鋁製蓋子內。
在他被捕後，該物業被清空，漁具也隨之消失，儘管當局已繳獲這些資產，卻無法訪問這些比特幣。
進展發生在 3 月，當時刑事資產局與歐洲刑警組織歐洲網路犯罪中心合作，訪問了第一個包含 500 BTC 的錢包。歐洲刑警組織為這次行動提供了技術專長和解密資源，儘管當局沒有透露他們如何恢復訪問權限。
第二個 500 BTC 的錢包於 5 月份被鎖定，使追回的總額達到 1,000 BTC。到 7 月，當局又控制了 500 BTC，使可訪問的總額達到 1,500 BTC。
與這些持有量相關的活動在 8 月下旬繼續進行，當時另一個與柯林斯相關的錢包轉移了 500 BTC，當時價值近 4,000 萬美元。刑事資產局、愛爾蘭國家警察局或歐洲刑警組織沒有就該筆交易發表聲明，其目的仍未經證實。
古賓斯告訴《星期日獨立報》，在約 3.6 億歐元的持有量中，超過 1.3 億歐元現已變現，刑事資產局正繼續處理這些繳獲的錢包。
該機構去年將近 1,500 萬歐元的追回資產歸還給愛爾蘭財政部。
